Système de Ponzi
Une chaîne de Ponzi est un type de fraude particulier. Elle repose sur un faux investissement auquel un escroc (ou un groupe d'escrocs) demande à d'autres personnes de donner de l'argent.
Dans les combines à la Ponzi, le comploteur dit essentiellement : "J'ai trouvé un excellent moyen de gagner de l'argent rapidement. Plus vous me donnez, plus je peux investir dans cette cause, et plus je peux gagner pour nous tous". Mais une chaîne de Ponzi ne permet pas vraiment de "gagner de l'argent". Au contraire, tout l'argent de la chaîne provient des investisseurs.
Lorsqu'une chaîne de Ponzi attire trop d'investisseurs, le système s'effondre toujours. En effet, les investisseurs attendent tous plus d'argent qu'ils n'en ont investi, et ils s'impatienteront.
Ces programmes s'arrêtent toujours de l'une des trois façons suivantes :
Le projet a été nommé d'après un homme nommé Charles Ponzi. Il a utilisé la combine après avoir quitté l'Italie pour les États-Unis en 1903. (Mais Ponzi n'a pas inventé la combine. En 1857, Charles Dickens a écrit un livre intitulé "Little Dorrit" sur une telle combine. Le stratagème est une idée simple, et probablement très ancienne). Cependant, la combine de Ponzi était si importante qu'elle est devenue la plus populaire. Sa combine initiale consistait à utiliser les taux de change des pays pour gagner de l'argent, en se basant sur les timbres-poste internationaux. Mais l'argent a rapidement cessé d'être investi dans des coupons, et est allé aux premiers investisseurs, et beaucoup à Ponzi lui-même.
Les combines à la Ponzi peuvent être pratiquées partout, même en ligne, et elles le sont déjà.
Questions et réponses
Q : Qu'est-ce qu'une chaîne de Ponzi ?
R : Une chaîne de Ponzi est un type de fraude où un magouilleur (ou un groupe de magouilleurs) amène d'autres personnes à lui donner de l'argent pour un faux investissement. Plus les investisseurs donnent de l'argent, plus le magouilleur promet qu'il peut gagner de l'argent. Cependant, tout l'argent provient des investisseurs et non d'investissements réels.
Q : Comment se termine une chaîne de Ponzi ?
R : Une chaîne de Ponzi s'effondre toujours lorsqu'elle reçoit trop d'investisseurs, car ils attendent tous plus d'argent qu'ils n'en ont investi et deviennent impatients. Elle peut prendre fin de trois façons : soit le fraudeur s'enfuit avec l'argent, soit il n'y a plus d'argent en raison d'un manque de liquidités, soit les autorités découvrent la combine et l'arrêtent.
Q : Qui était Charles Ponzi ?
R : Charles Ponzi était un Italien qui a déménagé en Amérique en 1903 et a utilisé ce type de fraude après son arrivée. Il est devenu célèbre pour avoir mis en place de tels systèmes à grande échelle, mais il ne les a pas inventés, car des auteurs comme Charles Dickens avaient déjà écrit sur des systèmes similaires avant lui.
Q : Comment fonctionnait le schéma original de Charles Ponzi ?
R : Son système original consistait à utiliser les taux de change des devises des pays pour gagner de l'argent sur la base de timbres-poste internationaux. L'argent était investi dans des coupons plutôt que dans des investissements réels, une partie revenant aux premiers investisseurs et une grande partie allant directement dans sa propre poche.
Q : Existe-t-il encore aujourd'hui des systèmes de Ponzi ?
R : Oui, malheureusement, il y a encore beaucoup de personnes qui pratiquent ce type d'escroquerie, en ligne et hors ligne, même aujourd'hui.
Q : Quel livre Charles Dickens a-t-il écrit qui présentait une arnaque similaire ?
R : En 1857, Charles Dickens a écrit un livre intitulé Little Dorrit, qui présentait une arnaque similaire à ce que nous connaissons aujourd'hui sous le nom de chaîne de Ponzi.
