Blanchiment d'argent

Auteur: Leandro Alegsa

09-05-2021

Le blanchiment d'argent est une chose que font certains criminels pour cacher l'argent qu'ils tirent de leurs crimes. Les criminels font du blanchiment d'argent pour qu'il soit difficile pour la police de trouver où le criminel a obtenu l'argent.

L'un des moyens utilisés par les criminels pour blanchir de l'argent consiste à utiliser l'argent provenant d'activités illégales pour acheter des biens (comme de l'or et de l'argent, des actions ou des jetons de casino, d'autres activités commerciales légitimes comme les magasins d'alimentation ou d'alcool), puis à vendre ces biens pour récupérer l'argent. Si un criminel achète et vend plusieurs fois des choses, il est difficile pour la police de trouver où le criminel a obtenu l'argent.

Certains pays ont des lois pour tenter de mettre fin au blanchiment d'argent. Ces lois aident la police à découvrir quand des criminels tentent de blanchir de l'argent. Selon les lois de certains pays, les hommes d'affaires doivent le faire :

En 1989, certains pays ont créé un groupe de personnes issues de différents gouvernements pour indiquer aux pays les meilleurs moyens de mettre fin au blanchiment d'argent. Cette organisation s'appelle le Groupe d'action financière sur le blanchiment de capitaux (GAFI). Les pays suivants ont rejoint le Groupe d'action financière sur le blanchiment de capitaux (GAFI/GATF) :

Le blanchiment d'argent au Canada

Au Canada, le blanchiment d'argent est un problème grave. Le gouvernement du Canada a alloué plus de 70 millions de dollars à la lutte contre le blanchiment d'argent.

La province de Colombie-Britannique a annoncé qu'elle tenait une enquête publique sur cette question.

Questions et réponses

Q : Qu'est-ce que le blanchiment d'argent ?

R : Le blanchiment d'argent est un processus utilisé par les criminels pour cacher l'argent obtenu d'activités illégales ou de corruption politique, connu sous le nom d'"argent sale". L'objectif du blanchiment d'argent est de faire croire que l'argent sale provient de sources légitimes afin que les banques puissent l'accepter sans soupçon.

Q : Comment les criminels blanchissent-ils l'argent ?

R : Les criminels utilisent souvent l'argent gagné grâce à des activités illégales pour acheter des biens (tels que de l'or et de l'argent, des actions ou des jetons de casino, d'autres entreprises légitimes comme des épiceries ou des magasins d'alcool), puis ils vendent ces biens pour récupérer l'argent. Il est donc difficile pour la police de retrouver l'origine de l'argent du criminel.

Q. Existe-t-il des lois pour prévenir le blanchiment d'argent ?

R : Oui, certains pays ont des lois qui aident la police à détecter lorsque des criminels tentent de blanchir de l'argent. Ces lois obligent les entreprises à signaler les paiements et les transactions importants ainsi que tout soupçon de blanchiment d'argent.

Q : Qui a mis en place la Task Force anti-blanchiment ?

R : En 1989, un groupe de gouvernements de différents pays a créé un groupe appelé le Groupe d'action financière sur le blanchiment de capitaux (GAFI). Cette organisation aide les pays à identifier les moyens par lesquels ils peuvent arrêter et prévenir le blanchiment d'argent.

Q. Quels sont les pays membres du GAFI/GATF ?

R : Les membres du GAFI/GATF incluent les pays suivants : Argentine, Aruba, Australie, Autriche, Bahreïn, Belgique, Brésil, Canada, Chine, Curaçao, Danemark, Commission européenne, Finlande, France, Allemagne, Grèce, Hong Kong, Islande, Inde, Irlande, Italie, Japon, Autriche, Koweït, Luxembourg, Malaisie, Mexique, Pays-Bas, Afrique du Sud, Allemagne, Arabie saoudite, Emirats arabes unis, Fédération de Russie, Nouvelle-Zélande, Norvège, Oman, Portugal, Qatar, République de Corée, Suède, Suisse, Singapour, Danemark, Turquie.

Q : Que doivent faire les entreprises en vertu de la législation sur la lutte contre le blanchiment d'argent ?

R : Les entreprises doivent signaler les paiements et les transactions importants ainsi que tout soupçon de blanchiment d'argent lorsque la loi l'exige. Ils peuvent également être tenus de conserver des dossiers papier ou informatiques de tous les paiements importants effectués ou reçus.