L'analphabétisme fonctionnel signifie qu'une personne n'est pas capable de lire, d'écrire et de faire des calculs correctement dans la vie courante. Une personne totalement analphabète ne peut pas du tout lire, écrire ou faire des maths. Ces personnes n'ont peut-être jamais appris à lire ou à écrire ; peut-être n'en ont-elles pas eu besoin. Une personne fonctionnellement analphabète est différente : à un moment donné de sa vie, ces personnes ont appris à lire et à écrire. Pour différentes raisons, les adultes illettrés tentent d'éviter autant que possible d'écrire et de lire. Ainsi, une personne illettrée peut être capable d'écrire son nom, mais il lui est très difficile d'écrire plus que quelques phrases.

Ces personnes ont du mal à fonctionner dans la société moderne : lorsqu'elles sont confrontées à des documents imprimés, elles ne peuvent pas accomplir des tâches simples telles que remplir un formulaire, comprendre un contrat, suivre des instructions écrites, lire un article de journal, des panneaux de signalisation, consulter un dictionnaire ou comprendre l'horaire d'un bus.

En raison de l'analphabétisme fonctionnel, ces personnes ont également beaucoup de mal à utiliser les technologies de communication modernes, comme un ordinateur personnel ou un téléphone portable.